Bank: Uitleg over standaard- en geavanceerde betaaladviezen.

Betaaladviesregels

Betaaladviezen zijn de betaalregels van alle (geselecteerde) dossiers. De betaalregels worden gegenereerd uit de uitgaven, reserveringen en schuldaflossingen die zijn opgevoerd in de dossiers. Van deze betaalregels geeft het systeem een advies voor betaling of uitstel dat gebaseerd is op het beschikbare saldo en de prioriteiten van de verschillende rubrieken.

Uitleg standaard- en geavanceerde betaaladviezen

Standaard betaaladviezen

De standaardmethode om betaaladviezen te genereren kijkt naar alle betaalregels uit uitgaven, reserveringen en schuldaflossingen. Er wordt bij het advies 'Uitvoeren' of 'Uitstellen' door het systeem gekeken naar het laatst bekende beschikbare saldo. Daarnaast wordt gekeken naar de prioriteit van de rubrieken (Deze prioriteit kan ingesteld worden via Instellingen - Bassigegevens - Rubrieken). Daarop is echter één uitzondering, wanneer een omschrijving de tekst ‘leefgeld’ bevat, dan zal de betaling altijd de hoogste prioriteit krijgen en daardoor voorrang krijgen op de andere betalingen.

Geavanceerde betaaladviezen

De geavanceerde betaaladviezen maken intensief gebruik van de gegevens die zijn ingevuld bij de inkomsten en bij de uitgaven, waardoor er een prognose wordt bepaald. Er wordt nu niet alleen rekening gehouden met het laatst bekende saldo, maar ook met prioriteit betalingen in de toekomst. Het is daarom belangrijk om de prognose gegevens compleet te hebben om een zo goed mogelijk advies te geven.

Het verschil tussen de standaard- en de geavanceerde betaaladviezen is duidelijk te zien aan de kleur van de betaalregels. De regels van de standaardmethode zijn geheel wit, terwijl de regels van de geavanceerde methode lichtblauw zijn en een klein glazen bolletje aan het begin van de regel hebben staan.

De glazen bol geeft aan dat er rekening gehouden wordt met inkomsten en uitgaven tot 1 maand in de toekomst (de prognose).
Het voordeel van de geavanceerde methode is dat er rekening gehouden wordt met betalingen vooruit. OnView geeft weer wanneer een betaling uitgevoerd kan worden, wanneer blijkt dat het op 'dit moment' niet mogelijk is.
Bij geavanceerde betaaladviezen komt het voor dat er een oranje ‘prikker’ wordt weergegeven in de regel. Dit zijn betalingen die op het moment van de originele uitvoerdatum niet door konden gaan. OnView vermeldt een datum waarop de betaling wel kan plaatsvinden. Dit doet OnView op basis van de ingevulde prognose.
Op het einde van de betaaladviesregels staat het prognose-icoon, wanneer je hier op klikt, krijg je de prognose voor dat betreffende dossier te zien. De prognose gegevens dienen hiervoor wel volledig ingevuld te zijn. Deze gegevens zijn ter ondersteuning van je keuzes.
Betaaladviezen zijn bedoeld als een advies voor het goedkeuren van betaalregels. Het advies van OnView kan gewijzigd worden door de gebruiker. De eindcontrole en de goedkeuring van de betaalopdrachten blijft altijd bij de gebruiker liggen.

Geavanceerde betaaladviezen aanzetten

Je schakelt de geavanceerde betaaladviezen in via Instellingen - Betaaladvies. Activeer daar de checkbox 'Geavanceerde Betaaladviezen gebruiken'. De geavanceerde betaaladviezen werken voor alle dossiers. Het is hierbij belangrijk om alle prognoses bij de inkomsten, uitgaven en schulden in te geven. Is dit niet gebeurd, dan zie je bij de betaaladviesregels van een dossier geen glazen bollen. OnView kan dan geen advies vooruit geven, maar schakelt automatisch voor dat dossier naar de standaard betaaladviezen.

Om te kijken of je alle prognoses in alle dossiers hebt ingevuld, zit er een tabblad 'Controle prognose' bij Instellingen in menu-item 'Betaaladvies'.

Van betaaladviezen naar betalingen

Stap 1: Ga naar hoofdmenu 'Bank' en kies menu-item 'Betaaladviezen'.

Stap 2: Selecteer de dossiers en de gewenste periode. Het klaarzetten van alle betaalopdrachten van alle dossiers gebeurt binnen een bepaalde periode, maar altijd met de datum vanaf 'vandaag'. De datum kan niet in het verleden, vanwege het feit dat banken geen betaalopdrachten in het verleden kunnen uitvoeren.

OnView neemt alle betaaladviezen die nog niet zijn uitgevoerd iedere keer mee naar de volgende dag om geen betalingen te missen. Ze verdwijnen pas uit de lijst met betaaladviezen, wanneer ze zijn uitgevoerd met het groene vinkje of worden overgeslagen middels het rode rondje met kruisje.

Stap 3: Om een betaaladviesregel definitief te wijzigen open je de originele uitgave in het dossier. Pas daar de betaalgegevens aan. Wanneer je de betaalopdracht wilt wijzigen zonder de originele betaling te veranderen, wijzig je de betalingsregel bij betaaladviezen de omschrijving, betalingskenmerk, het bedrag of de datum.

Stap 4: Controleer de betaaladviesregels op 'Betaling uitvoeren' als de radiobutton onder het groene vinkje aanstaat, 'Betaling uitstellen' als de radiobutton onder het klokje aanstaat.

Betaling overslaan wordt niet door OnView zelf aangezet, maar kan door de gebruiker gekozen worden om de betaling (uit een reeks) over te slaan. De volgende periodieke betaling uit de reeks gaat in het vervolg weer in betaaladviezen zichtbaar worden.

Stap 5: Klik op de knop ‘Omzetten’ om de betaaladviezen die op uitvoeren staan om te zetten naar betalingen die in het bankbestand meegenomen moeten worden. Dit wil zeggen dat wanneer je gaat exporteren, deze betalingen in de export mee worden genomen richting de bank om deze uit te voeren.

Stap 6: Ga verder met artikel Betalingen.

De uitgestelde betaaladviezen zullen de volgende dag weer tevoorschijn komen. De betaaladviezen die worden overgeslagen zullen niet meer terugkomen in deze lijst.